提到IT投资组合管理评估法，不能不先谈谈金融投资组合，前者正是由后者的概念引申到IT领域的。金融投资组合，帮助投资者在金融市场众多不确定性中，理性地、有目的地控制自己的投资行为。 “不要把所有的鸡蛋都放在一个篮子里”的道理大家都懂，可是在IT投资上，很多企业都把“宝”押在一个巨型的、充满风险的项目上。鸡蛋要放在几个篮子里，每个篮子里放几个才能使得预期的损失(风险)和回报最佳，这是金融投资领域著名投资组合管理(Portfolio Management)方法的出发点。人们由此类推：既然将所有的鸡蛋放到同一个篮子里是很不明智的，那么为何这么多IT组织把他们的预算主体都赌博似的放进一个庞大的、充满风险的项目?“多样化”为人们的股票投资组合工作得很好，那么为什么不将股票的投资组合理论也应用于IT项目投资组合中去?
越来越多的商业机构，比如说J.P.Morgan Chase公司，也开始像对待其金融投资组合那样，以更有洞悉力的眼光审视技术资产和项目。与金融投资组合的内容不同的是，IT项目的成本是针对他们潜在的财务价值、风险和商业影响来度量的，如果经理们有效地对这些因素进行评估，那么IT预算就能够据此分配到有最高回报的项目上去。如果在项目的风险与回报之间找到平衡点，将带来显著的回报。从Meta Group进行的一项调查来看，八分之一的公司声称他们现在正应用投资组合管理方法来估算其IT投资的价值。现在，IT经理和分析家们认为，投资组合管理将帮助公司更好地对付技术问题。
这样，IT投资(多以项目的形式体现)也有了新的管理与价值方法。
IT投资组合是一个保证组织内所有项目的都经过风险和收益的分析、平衡的方法论。“管理风险”正是IT投资组合管理的要点。“IT机构只在某个具有高风险的项目上全力以赴，是比较普遍的现象，”Hubbard Decision咨询公司的主席Doug Hubbard说，“可如果你的股票投资组合也象这样，你将陷入困境。IT投资组合将帮助你处理这个问题。从风险和回报这个角度出发，它都要求每一个项目都有存在的价值。如果一个项目风险过大、或是回报太小，它就不能通过立项。”
要总体把握所有的项目，就需要对每个项目实时的风险、回报、进行状态、与其他项目之间关系有一个全局视图。在这样的核心思想的指导下，就产生了PPM(Project Portfolio Management,项目组合管理)软件。很多这种类型的软件借助大量的图形、记分卡，帮助管理人员了解项目是否按计划进行，能否符合预算和按时完成。
不仅是预算和进度分析，PPM软件赋予使用者洞察组织内项目与项目的关系，人员在项目中投入的精力如何能够得到更好的利用，以及哪些项目不值得继续。有专家指出：“但是，项目组合管理本身很专业，如果你并不具备这方面的能力，即使买了软件也没用。”
J.P. Morgan Chase公司通过IT投资组合管理，全面考虑投资：哪些领域他们想要退出去，哪些领域他们愿意进去投资。在这个方法的帮助下，他们整合了以前兼并留下来的数个广域网，在这个项目上三年多的努力给他们带来了“货真价实”的IT成本节省。
很明显，在IT投资组合方面的共同兴趣，增进了的相互信任。一个好的投资组合工具能够告诉使用者，有多少项目正处于计划阶段;有多少项目已经在组织里运行，对资源的需求如何等等。在没有这些工具以前，没有人能做好这些工作。
美国华盛顿州政府的信息服务部门三年前就采用了IT投资组合管