汉市反电信网络诈骗中心称，目前市场上很多所谓“数字货币”实际均为非法定数字货币。同时，某些机构和企业推出的所谓“数字货币”以及所谓推广央行发行数字货币的行为可能涉及传销和诈骗，市民尤其要小心传销币、社交群、假平台、假网站、假钱包等多类情形。
此外，河南省地方金融监督管理局（以下简称“河南金融局”）也于2月发布风险提示，提醒公众进一步防范“虚拟货币”非法活动。
“什么热度高一般就宣传什么，很多小白和老人都不懂，圈里还有专业的拉人头团队，利用很多普通人对‘数字货币’不够了解，推广其项目具有高额收益，并能进行层层分润。”币圈人士王丽（化名）告诉北京商报记者，根据投资人的投资需求，币圈资金盘发行也会有固定的发行周期，一般3、4月是项目方推广资金盘的黄金期。在他们看来， “韭菜”们过完年后，投资需求最为旺盛，因此这个时候资金盘会通过各种高收益吸引投资者入场，基于币价的一次次控盘，让投资者尝到一定甜头后，再一步步进行收割；也有资金盘会通过大肆宣扬区块链技术、“数字货币”等，对项目进行华丽包装，并以高收益、稳赚不赔等宣传，对资金项目进行线上、线下等多渠道推广，吸引新的资金入场。
复旦大学张江研究院教授、数字经济研究中心执行主任陈文君告诉北京商报记者，币圈诈骗行为还是新瓶装旧酒，实质没有太多变化，大多是在诈骗形式上增加了套路。在她看来，大多传销诈骗的币圈机构被打击后，线下诈骗有所收敛，而网络传播比较多，老年消费者是被骗的重点。
一业内分析人士在接受北京商报记者采访时透露，相较以前简单的培训班、带单、卖虚假矿机的诈骗行为，现在出现了更多以一条龙投资服务，以及矿机代买、代管、代售、包出入金兑换等更具专业门槛和组织性的新模式、新套路。一般在币圈牛市时会以高额利润来诱惑投资者，熊市则直接跑路。
“总体来说，主要通过多级传销、承诺低风险超高收益，有的甚至以中途退出收取高额手续费的形式，阻止进入资金盘的资金退出。”前述分析人士补充道。
线上线下诈骗升级
针对非法虚拟货币市场，监管部门一直保持高压打击态势。河南省金融局提醒，任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动；任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务，不得买卖或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”，不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务；各金融机构和非银行支付机构不得开展与代币发行融资交易相关的业务。
前述业内分析人士称，从目前来看，币圈机构通过电信渠道进行诈骗更为普遍，其次就是打着所谓线下上课的名义行着诈骗的传销行为。因此，建议执法机构一方面要关注线下传销行为的“升级转型”，尤其是借着“数字货币”的名义行骗，另一方面也要关注线上网络空间的诈骗行为。
在多位业内人士看来，除了严防机构违法行为外，目前，大众也需要构建自己的认知水准，不要轻易被宣称所谓的高额利润所诱惑。陈文君指出，做好消费者教育非常重要，特别是对于老年人及部分中年人，要正确看待“数字货币”，切忌听信夸张宣传。
多地警方提醒道，市民理财投资一定要选择合法正规的平台和机构，可以在证监会、期货业协会网站了解其资质或实地查看情况；切勿轻易相信QQ、微信群里所谓的“老师”“专家”“精英”，更不要在一些来历不明的网络平台和App上投资，这大多都是骗子搭建的虚假平台，可以随意修改数据；此外，切勿盲目加入未经核实的投资理财群，群里可能除了“入局者”以外，全部都是骗子，会让其不知不觉落入圈套。