电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》中明确，严格审核特约商户资质，规范受理终端管理。任何单位和个人不得在网上买卖POS机（包括MPOS）、刷卡器等受理终端。“银行和支付机构应当对全部实体特约商户进行现场检查，逐一核对其受理终端的使用地点。对于违规移机使用、无法确认实际使用地点的受理终端一律停止业务功能。”
今年3·15后，央行下发85号文，整治网络销售POS机现象。国庆前夕银联也发布通知，重申不得网上买卖POS机，且严禁外包机构利用网络渠道售卖受理终端。
银行和支付机构，也表示近年开始规范外包行为。一家头部公司的内部人士告诉记者，公司2016年曾被爆出在淘宝销售POS机，媒体曝光后监管来问询，公司建立专门的团队排查，至今仍然保留团队，且内部都有代理商名单，“行业里稍一打听也能知道代理商做哪一家的，有的代理平台写很多合作伙伴，只是为显示实力大。”
该人士还明确，申请其公司设备，需按照人民银行要求提交营业执照、法人身份证、结算人身份证、结算卡等资质；POS机具均由工作人员实地安装，不允许邮寄设备。
多位银行业人士也介绍，如果申办银行POS机，一定会有面签环节，要么是商户带着营业执照、身份证等材料到银行申请，同时办理该行借记卡，要么是银行员工到商户店铺现场核实，并拍照记录。
另一家头部支付机构的相关人士告诉新京报记者，公司持续加强网商监控、合作商管理及与电商平台联动等方式有效监测网售终端行为，若发现存在冒名在网络渠道售卖终端的行为，将立即要求其下架违规链接，并追诉其法律责任。
有的网络代理无实际业务或已关张。“北京POS机”网一位人士称，“以前做代理，现在不做了。”
应对与提醒
警惕“来路不明”的POS机，违规销售与套现者都将担责
支付机构否认给商家授权、POS机来路不明、真假难辨，目前已经出现过网购POS机反遭诈骗的案例。
有报道称，因急需现金还款，在珠海南屏镇工作的刘先生网购了一台POS机套现，不料前后用卡刷了8万元却迟迟未到账。他怀疑是网上商家做了手脚，报了警。
业内人士提醒，部分网络上销售的POS机内设有木马程序，可能套取商户信息，商户的交易安全无法得到保证。且由于某些POS代理商不具备营业资质，无专业人员，这类机构在发觉市场利润空间已不满足其需求后，可能会随时退出市场。
寻真律师事务所律师王德怡表示，非法使用POS机套现，侵害了金融管理秩序。个人违规使用可能产生三方面后果，一是对发卡行在民事上构成违约，应该承担相应的民事责任；二是违反行政管理秩序，可能被行政处罚；三是情节严重的，可能涉嫌刑事犯罪，被追究刑事责任。
苏宁金融研究院高级研究员黄大智也表示，套现是明确的违规行为，根据数额不同来判罚。同时外包商和收单机构都要负责，收单机构存在管理不当职责。
黄大智表示，严禁网络销售是一种变相提高购买POS机门槛的手段，监管方面也应该从开发监管科技来识别套现等违规行为。
“现在技术已经很成熟了，比如SIM卡连接WiFi，运营商可以进行GPS定位，且有的SIM卡本身就有使用范围，通过这些手段可以管理。”一家国有银行信用卡中心的负责人告诉记者。王德怡认为，综合利用人脸识别、在线确认、黑名单制度、设定上限、惩罚性赔偿等手段，才能从根本上杜绝违规使用行为。
上述支付机构人士表示，移动受理终端已实现逐笔交易定位，当交易地址与商户实际经营地址不一致时，该笔交易会立即触发风控规则，支付公司应立即停止该商户的继续交易并进行进一步核实。针对连锁性质的商户（全国各地有分店），需严格按照人民银行要求实行属地化管理，商户只能在当地使用受理终端，一旦商户发生跨省移机使用设备的情况，同样触发风控规则，停止商户交易。
另一家支付机构人士介绍，公司从交易频次、金额、刷卡费率等多维度实施监测，目前风控系统对于伪卡、盗刷等主流作案手法监控覆盖率已达95%以上。如果发现账户异常会先核实，要求商户提供资料，若不合理合法就会采取锁账号措施。