项目管理资源网

您的位置:项目管理资源网 >> 新闻

前员工内外勾结造假贷款 中行湖南分行被套6.52亿

2019/11/18 13:20:32 |  76次阅读 |  来源:网友转载   【已有0条评论】发表评论

一家民营企业,授信额度从1.2亿元一口气飙升至3.2亿元,仅用时3天便得到了银行审核批复同意。如此坐火箭般的授信审批背后,是一张牵涉多人的纷杂利益网络。

近期,裁判文书网披露的一则刑事裁定书显示,中行湖南省分行前员工黄勇为获得高额提成,充当起银行与企业之间的中介人角色,在银行内部人员的“关照”下,黄勇通过虚增企业财务数据、代为银行工作人员编造《授信调查报告》及行贿等手段,协助3家企业从老东家套取资金6.52亿元。截至案发时止,仍有逾期本金超过4亿元。

肆意修改授信调查报告

一场饭局,黄勇结识了湖南金沐实业有限公司(以下简称金沐公司)的法定代表人劳某。受其邀请,黄勇出任金沐公司总经理,主要负责维护金沐公司在中行的原有贷款及新增贷款工作。两人约定新增贷款1亿元提成2.5%,1亿元以上提成2%,次年维持新增贷款提成1%作为报酬。

为了使金沐公司及其关联公司湖南金酉金属有限公司(以下简称金酉公司)、湖南德奕鸿金属有限公司(以下简称德奕鸿公司)(注:实际控制人均为劳某)在中行顺利获取授信额度,黄勇找到时任中行湖南省分行国际结算部总经理周某,请求周某对上述三家公司授信审批时予以关照,并将其与劳某协议的内容告知了周某,承诺会从提成中分一份送给周某作为感谢,周某表示同意。

此外,在对企业授信进行评估时,财务数据是必不可少的要素。为了能使金沐公司在中行授信贷款评级中达到A级以上,黄勇多次“亲力亲为”对公司经营、盈利等数据进行修改。

据金沐公司财务人员证言,2013年1月,黄勇向其索要了2012年资产负债表。过了两天黄勇将修改过的公司资产负债表给了他,要其根据修改的数据制作资产负债表及利润分配表。其发现黄勇对公司主营收入、资产负债、所有者权益、净利润等数额都进行了修改(增大数据)。

尽管公司财务状况不符合增加大额授信的申请条件,但黄勇却能“神通广大”地对本应由银行人员出具的《授信调查报告》进行肆意修改。

据原金沐公司行政助理证言,2013年8月,黄勇要其将一份《授信调查报告》打印出来交给他,黄勇对《授信调查报告》作了大量修改后,要其按他修改的内容在电脑上进行修改。修改几次后,黄勇要其将《授信调查报告》以邮件的方式发给劳某的秘书,让对方将《授信调查报告》交给劳某看。

内鬼“关照”,授信快速过审

2013年6月,黄勇和劳某两人找到了时任中行平和堂支行行长的李某,提出给金沐公司增加2亿元的授信,李某担心批不下来,而黄勇要其负责往上报就行,意思是省行那里的审批环节他可以摆平。

尽管心有疑虑,但结果是上报蔡锷支行后3天省行就审核批复同意。“真是快得不合理,以前至少是一个月以上,何况还是这么大的金额。”在李某看来,黄勇要求提高额度不符合常理,银行给民营企业3.2亿元的授信额度太高,风险太大。金沐公司2011年是9800万元的授信额度,2012年增加到1.2亿元,2013年就增加到3.2亿元,跨度太大,没有一个递增过程。另外该公司是做贸易的企业,缺少有效的抵押物,控风险能力偏弱,而且当时市场也不景气。

类似的是,金酉公司从6000万元增加到1.1亿元的授信额度,省行10多天就批了;德奕鸿公司也获得4000万元的授信额度。

实际上,在这些授信环节中,时任中行湖南省分行国际结算部总经理周某是关键性人物,没有他的同意就不可能申请到或增加贸易融资授信额度。在上述几项授信额度审批中,黄勇均找过周某,提出要其按申请的额度审批,并请和国际结算部的相关人员打招呼尽快审核。为请求周某在审批时予以关照,黄勇先后多次送给

    项目经理胜任力免费测评PMQ上线啦!快来测测你排多少名吧~

    http://www.leadge.com/pmqhd/index.html

“项目管理生根计划”
企业项目经理能力培养和落地发展方案下载>>

分享道


网站文章版权归原作者所有,如有认为侵权请联系我们,将于1个工作日内作出处理!
网友评论【 发表评论 0条 】
网友评论(共0 条评论)..
验证码: 点击刷新

请您注意护互联网安全的决定》及中华人民共和国其他各项有关法律法规或间接导致的民事或刑事法律责任
·您在项目管理资源网新闻评论发表的作品,项目管理资源网有权在网站内保留、转载、引用或者删除
·参与本评论即表明您已经阅读并接受上述条款