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刚被罚近6000万,网络支付又被停!这家支付公司咋了

2019/11/14 19:31:13 |  61次阅读 |  来源:网友转载   【已有0条评论】发表评论

这家第三方支付机构又摊上事儿了!前几个月刚领了近6000万的罚单,现在又被监管责令有序停止网络支付业务。

近日,上海相关监管部门责令迅付信息科技有限公司(以下简称“环迅支付”)停止新增实体特约商户,并在3个月内有序停止网络支付业务。据21世纪经济报道称,环迅支付被要求停止新增线下商户,只能服务存量商户,而且,线上业务的存量需要全部清退。

有业内人士告诉记者,环迅支付因违反支付业务规定曾多次违规被重罚,这可能与违规接入外汇平台遭到投资者密集投诉有关。

今年7月,环迅支付曾领到第三方支付机构史上最大罚单(约5939万元),但具体原因未知。如今,上海相关监管部门详细披露了环迅支付违规问题。

天眼查显示,环迅支付成立于2000年7月,总部位于上海,在长春、天津、北京、南京、杭州、西安、成都、重庆、武汉、福州、广州及深圳均拥有分支机构,公司通过平台为企业提供金融咨询、清结算、ERP对接等服。

环迅支付曾多次被罚

根据今年7月央行行政处罚信息公示表,环迅因违反支付业务规定,被央行上海分行给予警告,没收违法所得合计约968万元,并处罚款4970万,合计罚没金额 5939万。

据了解,环迅支付存在超出核准业务范围开展银行卡收单、条码支付实体特约商户收单业务,未按规定办理备案,为违法违规平台直接提供支付服务,交易监测不到位,未按规定对可疑交易采取有效措施等多项不合规的问题。

值得一提的是,记者注意到,近年来环迅支付曾经多次受罚。

2018年11月底,环迅支付曾卷入一起金额高达数亿元的“红海行动”原油期货诈骗事件,诸多投资人在一家名为top500FX虚假交易平台交易后,环迅支付作为主要通道承担了80%左右的资金流出,因此该虚假交易平台以及支付公司均遭到投资人的举报。

2016年10月,环迅支付福州分公司未按照央行《非金融机构支付服务管理办法》相关规定履行反洗钱义务,被人行福州支行处22万元罚款,并对1名相关责任人员处1.5万元罚款。

2017年8月,环迅支付因其违反支付业务规定,被央行上海总部没收违法所得28.57万元,并处以罚款150万元,共计178.57万元。

2018年8月,环迅支付因违反《反洗钱法》,以及《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》相关规定,被央行上海总部罚款170万。

被罚的主要原因包括未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易等。

第三方支付为非法平台服务屡禁不止

近两年为非法平台提供结算服务的银行及支付机构,已经因为违反“反洗钱”或者对主体审核不严格(未能充分做到KYC)、滥用支付接口等,屡屡被央行开出罚单。

“为什么第三方支付为炒币、博彩提供支付通道的行为屡禁不止,这是需要我们认真思考的问题。我认为支付机构、银行一再违反‘反洗钱’,为身份不明的客户提供服务或与其进行交易,仍然会是2019年的监管重点。”一名支付机构资深人士对记者表示。

“有些支付机构主动对接违法平台无非是为了利益。但也有支付机构是因为接入的商户太多,监测手段跟不上,所以会出现一些违规问题。”北京一家支付机构负责人此前对记者说。

近年来,为非法交易平台提供网络支付服务的第三方支付机构并不在少数。

2018年,智付公司曾为境外多家非法黄金、炒外汇类互联网交易平台提供支付服务,通过虚构货物贸易,办理无真实贸易背景跨境外汇支付业务被央行重罚。

此外,国付宝信息科技有限公司也曾因未按照

规定为身份不明的客户提供服务或与其进行交易等原因在2018年被罚没超4600万元。


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